Exchanges de Bitcoin Australianos Enfrentan Requisitos que Ponen a CBA en Problemas

Los intercambios de divisas digitales en Australia tendrán que cumplir con los requisitos de presentación de informes de financiamiento contra el lavado de dinero y contra el terrorismo bajo una nueva propuesta.

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Australian Transaction Reports and Analysis Center (Austrac) supervisará los intercambios de divisas digitales en Australia bajo las enmiendas propuestas por el gobierno a las leyes australianas contra el lavado de dinero y contra el terrorismo.

El ministro de Justicia Michael Keenan dijo en un comunicado el Jueves que sería la primera vez que esos intercambios se enfrentarían a la regulación.

“La amenaza de graves delitos financieros está en constante evolución, a medida que emergen nuevas tecnologías y los criminales buscan explotarlas neciamente”, dijo. “Estas medidas aseguran que no hay donde los criminales puedan esconderse”.

De acuerdo con el memorando explicativo de las enmiendas, los proveedores digitales de intercambio de divisas tendrán que registrarse en un Registro Austrac Digital de Divisas, crear un programa de financiación contra el lavado de dinero y contra el terrorismo, identificar y verificar sus clientes, involucrando monedas físicas “que superen los 10,000 dólares australianos y mantener ciertos registros durante siete años.

El memorándum dijo que la regulación es necesaria porque algunas empresas están evitando las monedas digitales debido al riesgo.

“La no regulación continua de los proveedores de divisas digitales bajo el régimen de LBC / CTF puede impedir el desarrollo o uso de estas monedas en el futuro y el crecimiento de este sector y también puede aumentar la probabilidad de que el sector podría tener por objetivo fines nefastos”, dice el memorando.

Aunque algunos proveedores cumplen actualmente con un código de conducta voluntario, el sector no creyó que fuera suficiente, dice el memorando.

Austrac reveló en 2014 que era capaz de seguir cada conversión del dólar australiano en bitcoin.

“Australia es muy afortunada entre sus contrapartes internacionales, en que somos uno de los pocos países que actualmente colectan todas las transferencias de fondos internacionales, hacia dentro o fuera de Australia”, dijo John Schmidt, CEO de Austrac.

“En algún momento, una persona va a comprar bitcoin con dólares australianos, por ejemplo y luego, si están tratando sustancias o servicios, querrá convertir esos bitcoins de nuevo en las divisas legítimas de donde quiera que estén, para que puedan ganar el beneficio de ellos.

“Debido a que recibimos las instrucciones de transferencias internacionales de fondos, es posible utilizar otras fuentes de inteligencia para identificar las transacciones en las que la gente está comprando bitcoins”.

En las enmiendas también se verían aumentadas las facultades de Austrac en materia de investigación y ejecución, los poderes de las autoridades aduaneras y policiales “en la frontera” aumentaron y algunos sectores de bajo riesgo se desregularon.

“Detener el movimiento de dinero a criminales y terroristas es una parte vital de nuestras defensas de seguridad nacional y esperamos que las empresas reguladas en Australia cumplan con nuestro régimen integral”, agregó Keenan. “Austrac tiene una sólida trayectoria en asegurar que nuestras instituciones financieras cumplan con la ley”.

A principios de este mes, Austrac inició procedimientos penales civiles contra el Commonwealth Bank of Australia (CBA), alegando que el banco había estado involucrado en “incumplimiento grave y sistémico” de la Ley de Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento de la Lucha contra el Terrorismo.

Austrac detalló 53,700 incumplimientos de la Ley, que incluyeron no entregar 53,506 informes de transacción de umbral (TTRs) para transacciones en efectivo de AU $ 10,000 a Austrac a través de máquinas de depósito inteligente (IDMs) por casi tres años entre Noviembre de 2012 y Septiembre de 2015.

En respuesta, la CBA afirmó que gran parte de la culpa por la falta de presentación se debía a un “error de codificación”.

“El problema comenzó después de una actualización de software no relacionada con los IDM a finales de 2012”, dijo el banco. “Después de la actualización del software, se produjo un error de codificación que significó que los IDM no crearon los TTR necesarios.

Este error se hizo evidente en 2015 y dentro de un mes de descubrirlo, notificamos a Austrac, entregamos los TTRs perdidos y fijamos el problema de codificación.

“La gran mayoría de los fallos en los informes denunciados en la declaración de la reclamación (aproximadamente 53,000) se refieren específicamente a este error de codificación. Reconocemos que hay otras alegaciones serias en la demanda no relacionadas con los TTR”.

La semana pasada, CBA reportó un beneficio de US $ 9.88 mil millones en el año fiscal 2017, con el CEO Ian Narev anunciando que dejará el banco a mediados de 2018.

Sobre el autor
Johnny Galo Soy adicto a la tecnología y me gusta mantenerme bien informado, escribo por hobby y me gusta probar siempre nuevos juegos o dispositivos móviles. Blog de Tecnología en El Salvador
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